【お悩み】ジュニアNISAが2023年に終了すると聞きました。いつまで投資が続けられますか?
ジュニアNISAが2023年に終了すると聞きました。いつまで投資が続けられるのでしょうか?また、投資した分は2024年以降どうなるのでしょうか?
ジュニアNISAは、2016年からはじまった、17歳までの未成年向けの非課税制度です。年間80万円までの投資(株・投資信託)に対して、売却益、配当金(分配金)が5年間非課税となります。なお、ルール変更に伴い、2023年12月末を持って新規投資が終了となるため、それ以降はジュニアNISA口座での新規買付や買い増しができなくなります。
また私が調べたところ、9月末で申し込みを締め切る金融機関が多いようなので、「これからジュニアNISAをはじめたい」という方は、2023年9月末までに申し込みを終えてください。「今からはじめても遅いのでは?」と思われる方もいらっしゃるかもしれませんが、最大80万円までの非課税枠があるので、やっておいて損はありません。
2024年以降はどうなるか、いつまで続けられるか
ジュニアNISAでの新規投資は2023年で終了となりますが、投資してから5年間は非課税枠として有効です。例えば、2023年に投資した分は、2028年までの5年間までは、売却益・配当金などは非課税となります。
また、ロールオーバー(新たな非課税枠に移行する)という制度が便利です。18歳未満の場合には、5年経過後も成人の1月1日までは非課税期間が延長されるため、お得に運用できます。
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ジュニアNISAのこれから
ジュニアNISAが終わるのは大変残念ではありますが、2024年からは親の新NISAの投資枠が年間360万円へと大幅に拡充されます。
つまり、ジュニアNISAで投資していた分の資金を新NISAで運用できるのです。また、ジュニアNISAは終わってしまいますが、お子様が成人の18歳になれば、新NISA口座を使って新たに投資をはじめられるようになります。
★ジュニアNISAは終わってしまいますが、特にお子様の年齢が小さい方は、長い間非課税で投資ができるチャンスでもあるので、9月末までにはじめてみてください。
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投資歴18年目の株初心者アドバイザーです。2005年からの投資成績は+2億円を突破しました!2009年に発売した著書『はじめての株1年生 新・儲かるしくみ損する理由がわかる本』は、累計59,000部のロングセラー。その他、数多くの金融系メディアにも寄稿しています。