2024年1月よりスタートした新NISA。NISA口座は1人1口座しか開設できないため、証券会社選びは慎重におこないたいです。しかし、いざ新NISAをスタートしたものの、下記のケースのように、別の証券会社に変更したくなることもあるでしょう。

このように、なんとなくNISA口座を作ってしまった方も、選び直すことができます。このページでは、「失敗しないNISA口座の選び方」や「乗り換えの具体的な手順」などを見ていきます。

新NISAの金融機関変更を変更できるタイミング

金融機関を変更する場合、変更したい年の前年の10月1日からその年の9月30日までに手続きをする必要があります。

つまり、2024年中に金融機関を変更したい場合は、2023年10月1日から2024年9月30日までの間に手続きを完了させなければいけません。

ただし、2024年中に変更前の金融機関のNISA口座で一度でも買付をしてしまった場合、2024年中の変更はできなくなるので注意が必要です。

新NISAの金融機関を変更するとどうなる？

2024年にNISAの金融機関を変更する場合、「既に買付をしている場合」と「一度も買付をしていない場合」によって、対応が変わります。

2024年にNISA口座で買付をしている場合

既に2024年に一度でも買付をしている場合、2024年中に別の金融機関へのNISA口座の変更はできません。新しい金融機関でNISAによる買付が可能になるのは2025年からです。

変更手続きは、2024年の10月1日から2025年の9月30日までの期間内に行う必要があります。

なお、旧金融機関のNISA口座で購入した資産は、新金融機関のNISA口座に移管できません。売却するまで非課税対象として旧金融機関に残ります。

一度も買付をしていない場合

2024年に一度も買付をしていない場合、その年中でも新しい金融機関へのNISA口座の変更が可能です。変更手続きを完了させた後は、新しい金融機関でのNISAによる買付を開始できます。

乗り換え（口座変更）の具体的な手続き方法

現在、NISA口座を開設している「金融機関（A）」から、「金融機関（B）」にNISA口座を変更する場合の、具体的な手続方法をご紹介します。

あとは、証券会社が事務手続きをおこなってくれます。詳しくは、各金融機関に問い合わせていただくと確実です。

（参考：マネックス証券）

NISA口座を変更する場合、新しい金融機関でNISA口座を作る前に、必ず通常の口座が必要となります。あらかじめ準備しておきましょう。 → ネット証券比較へ

NISA乗り換えに関するQ&A

銀行でNISA口座を作ったが、ネット証券（口座未開設）に乗り換えたい。

まず、銀行に連絡して、NISA口座の「変更届出書」を送ってもらいましょう。（その間を利用して、希望するネット証券で口座開設をおこなっておくとスムーズです）。　変更届出書を銀行に返送すると、「勘定廃止通知書」が送られてくるので、この書類と、ネット証券から取り寄せた「非課税口座開設届出書」を同封して送るとNISA口座の移動ができます。

「非課税口座開設届出書」はどうやったら手に入るのか？

総合口座を作った後に、証券会社に「他社からNISA口座を移したい」旨を伝えてください。後日、郵送されてきます。わからない場合は、現在のNISA口座を作った金融機関にお問い合わせください。

金融機関を変更する際にNISA口座を解約する必要はありますか？

いいえ、金融機関を変更する際にNISA口座を解約する必要はありません。必要なのは「勘定廃止通知書」です。

新NISAで金融機関を変更した場合、変更前の口座で購入した資産はどうなりますか？

変更前の金融機関で購入した資産は、そのまま非課税の状態で、変更前の金融機関の口座で保持されます。なお、これらの資産を新しい金融機関のNISA口座に移管することはできません。