信用取引向け証券会社を徹底比較しました!

信用取引向け証券会社を徹底比較しました!

株取引に慣れてくると、『投資余力を増やしたい、もっとたくさん投資がしたい!』と思うこともありますよね。そのときに活用したいのが信用取引です。証券会社によって異なりますが、信用取引を始めることにより、投資余力が3倍程度まで増やすことができます。(仮に、100万円持っていたら、約320万円まで投資余力が増えます)

信用取引のイメージ
(出典:松井証券、信用取引の解説ページ)

1.信用取引をはじめる5つのメリット

1、信用取引を使うことで、投資余力が増える

2、投資余力が増えるので、投資先のバリエーションが増える(複数の株に分散投資できる)。

3、空売りを使うことで、株価が下がっているときも利益を出せる。

4、日経平均に連動するETFなどを空売りすることで、現物株を持ったままリスクヘッジができる。

5、空売りと現物買いをミックスすることで、お得に株主優待が手に入る。(→株主優待タダとり

※口座開設料、管理料は無料

信用取引を始めるメリットは、上記の他にもあります。それは、IPO投資(新規公開株)に投資余力を回せることです。例を挙げて説明します。例えば、100万円の余裕資金を持っているとします。これまでは、その100万円を全額使って、株を購入していたとします(現物取引)。100万円分の株を買うために信用取引を使って行うと、50万円(株価の変動も考慮して)あれば十分可能です。残りの余った50万円は、IPO投資にまわすことができます!

ただし、メリットばかりあるわけではありません。メリットと同時に、デメリットについて考えることも重要です。1つ目のデメリットは、金利などの諸経費がかかる(売り建ての場合は貸株料)ことです。デイトレードなどの短期で取引される方は、ほとんど気にならないレベルですが、しばらく保有する場合には少し気にしたい数字です。2つ目は保証金が必要なことです。これは必ずしも現金が必要ではなく、株式や投資信託でも担保として代用できます。

他に気を付けたいことは、急に取引できる額が増えるので、気持ちが大きくなってしまうことです。「お金が増えているわけではないのに、取引がたくさんできる状況」になります。うまくいけば利益もその分増えますが、失敗すると損失もふくらみます。自分の感情ををうまくコントロールすることを忘れないでください。

2.信用取引向け証券会社<手数料・金利の比較>

信用取引の手数料は、証券会社ごとに大きく異なります。実際に取引するにあたって、安いに越したことはありません。そんな中で、売買手数料が圧倒的に安いのはSMBC日興証券です。取引金額や期間に関係なく、なんと完全無料です!他社ではおこなっていない、魅力的なサービスです。

2番手は、松井証券です。「一日信用取引」で当日中に反対売買をすれば、売買手数料は無料です。さらに、1回の取引が100万円以上の場合は、金利・貸株料まで無料になります。つまり完全に無料で信用取引ができてしまうのです。デイトレをする方や、一度に大きな取引をされる方に便利です。

1日あたりの信用取引手数料【1日定額制】
順位 証券会社名 信用取引手数料(税抜) 買建金利
上段:制度
下段:一般
貸株料
上段:制度
下段:一般
~20万円 ~50万円 ~100万円 ~300万円
1 SMBC日興証券
完全無料
無料 無料 無料 無料 2.50% 1.15%
3.00% 1.40%
2 松井証券
デイトレは
完全無料
無料 無料 1,000円
(無料)※1
3,000円
(無料)※1
3.10%
(0~1.8%)※2
1.15%
(0~1.8%)※2
4.10%
(0~1.8%)※2
2.00%
(0~1.8%)※2
3 GMOクリック証券 200円 200円 400円 1,200円 2.75% 1.10%
2.00% 0.80%
4 SBI証券
50万円まで無料
無料 無料 477円 1,277円 2.80% 1.15%
2.80% 1.10%
5 ライブスター証券 400円 400円 400円 1,200円 2.30% 1.10%
2.75% 取扱なし
1回あたりの信用取引手数料
順位 証券会社名 信用取引手数料(税抜) 買建金利
上段:制度
下段:一般
貸株料
上段:制度
下段:一般
~20万円 ~50万円 ~100万円 ~300万円
1 SMBC日興証券 無料 無料 無料 無料 2.50% 1.15%
3.00% 1.40%
2 松井証券
デイトレは
完全無料
無料 無料 1,000円
(無料)※1
3,000円
(無料)※1
3.10%
(0~1.8%)※2
1.15%
(0~1.8%)※2
4.10%
(0~1.8%)※2
2.00%
(0~1.8%)※2
3 ライブスター証券 一律80円(300万円超は無料) 2.30% 1.10%
2.75% 取扱なし
4 DMM株 一律80円(300万円超は無料) 2.10% 1.10%
3.09% 取扱なし
5 GMOクリック証券
130円 170円 240円 240円 2.75% 1.10%
2.00% 0.80%
6 SBI証券
10万まで90円
135円 180円 350円 350円 2.80% 1.15%
2.80% 1.10%
7 東海東京証券 135円 180円 330円 330円 0.90% 1.15%
2.20% 取扱なし

※1 松井証券の『一日信用取引』で当日中に反対売買で決済した場合、取引にかかる手数料無料となります。
※2 松井証券『一日信用取引』で1注文あたりの新規建約定金額が100万円以上の場合、当日の「金利・貸株料」は0%となります。

3.株主優待クロス取引向け証券会社

株主優待をお得にもらう「クロス取引」に向いている証券会社をご紹介します。下の表でまとめていますが、特にSMBC日興証券auカブコム証券がおすすめです。両社とも、逆日歩の発生しない“一般信用取引の売り注文”ができるのはもちろん、取扱銘柄数や在庫数が多いので、比較的欲しい優待を手に入れやすいメリットがあります。さらに、貸株料が低めに設定されており、SMBC日興証券の場合は信用取引の手数料が完全無料なので、低コストでクロス取引ができます。

ただ、株の在庫は証券会社ごとに常に変動しているので、1社だけでクロス取引をしようとすると、在庫切れで取引できない可能性も出てきます。できるだけ、下の表に載っている証券会社の口座は開設しておき、どの証券会社からもクロス取引できる状態にしておくのがベストです。

クロス取引の詳しい解説は、クロス取引でお得に株主優待をゲット!をご覧ください。

<クロス取引で“一般信用取引の売り”ができる、おすすめネット証券比較>

順位 証券会社名 貸株料
(一般信用)
銘柄数 在庫数 マル得情報 ネット証券
詳細情報へ
1 SMBC日興証券 1.4% 約2,000社 ◎ 信用取引
完全無料
詳細
2 auカブコム証券 1.5% 約2,000社 口座開設等で
4,000円
詳細
3 SBI証券 1.1% 約2,000社 レポート&
2,500円
詳細
4 松井証券 2% 約900社 株式手数料
キャッシュバック
詳細
5 GMOクリック証券 0.8% 約200社 口座開設等で
3,000円
詳細
6 マネックス証券 2% 約300社 高機能な
分析ツール
詳細

4.信用口座開設までの流れ

1 証券口座を作る
通常の口座開設(現物取引用)をします。はじめから信用取引の口座は作ることができません。
2 信用口座の申込
現物取引用の口座開設が完了したら、次に、証券会社のホームページから信用口座の資料を請求します。
3 信用口座を提出
送られてくる資料に必要事項を記入し、本人確認書類(免許証・保険証など)と合わせて証券会社に送り返します。
4 審査
質問書、もしくは、電話にて簡単な審査が行われます。(ある程度の投資経験を必要とする証券会社もあります。)
5 信用口座開設完了のお知らせ
審査が通ると、信用口座開設完了の連絡が来て、信用取引が行えるようになります。

☆信用取引は株価下落にも対応できるので、信用取引の口座を作っておけば、資産運用の幅が大きく広がります。短期投資のデイトレード派のように、資金の回転性を考えるなら、信用口座は必須ですね。